Invex, una consolidada entidad financiera con más de 30 años de trayectoria en México, está llevando a cabo una notable transformación para adaptarse a los cambios del mercado. Su estrategia se centra en el fortalecimiento de su plataforma digital y la reconfiguración de su oferta de fondos, con el fin de hacerla más accesible y rentable para un mayor número de inversionistas.
Recientemente, la entidad lanzó un nuevo fondo de bonos estructurados que permite la participación de inversionistas con capital desde 50,000 pesos, abriendo oportunidades previamente reservadas para perfiles con mayor patrimonio. Durante su primer mes de operación, este fondo captó 100 millones de pesos, lo que refleja un gran interés del mercado.
Rodolfo Campuzano, director de la Operadora de Fondos de Invex, afirmó que la estrategia detrás de este nuevo fondo es clara: invertir en notas estructuradas que se vinculan al tipo de cambio, logrando tasas de retorno entre el 12% y 13% en plazos cortos, sin complicaciones fiscales y con mayor transparencia. A diferencia de otros instrumentos, este fondo evita el uso de derivados complejos y se centra en productos que permiten aprovechar la volatilidad del peso frente al dólar, generando rendimientos competitivos en periodos de 28 a 60 días.
Desde el 2020, Invex ha llevado a cabo una extensa reconfiguración de su familia de fondos, que ahora incluye cinco fondos de deuda adaptados a diferentes necesidades: corto plazo, instrumentos gubernamentales, deuda privada, largo plazo y deuda en dólares. Además, se encuentra en proceso de aprobar un fondo con cobertura en pesos que ofrecerá rendimientos similares a sus contrapartes en pesos, pero con un régimen fiscal más favorable para el inversionista.
La institución ha identificado un amplio mercado de inversores que anteriormente estaban excluidos debido a montos bajos o falta de asesoría. Con la creciente digitalización financiera, ahora es posible invertir desde un dispositivo móvil en cuestión de minutos. La misión de Invex es proporcionar soluciones accesibles para clientes con montos de inversión entre 50,000 y 10 millones de pesos, combinando tecnología, educación financiera y productos sofisticados en un formato accesible.
A su vez, Invex ha ampliado sus capacidades en renta variable, ofreciendo fondos que están ligados a la Bolsa Mexicana de Valores y a estrategias globales. La entidad colabora con gestoras internacionales reconocidas como JP Morgan y Franklin Templeton para ofrecer mandatos especializados en diferentes áreas del mercado.
El año 2024 marcó un hito en el crecimiento del mercado de fondos en México, impulsado por tasas atractivas, nuevas regulaciones y la migración de recursos hacia fondos diversificados. Para 2025, Invex prevé un entorno de mayor volatilidad tanto a nivel local como global, donde las decisiones de la Reserva Federal en Estados Unidos seguirán influyendo en los mercados. En México, el Banco de México es esperado que mantenga tasas entre el 7.5% y el 8%, lo que favorecerá a los papeles privados y bonos de tasa revisable.
En cuanto a las áreas de crecimiento, Invex está apostando por sectores como tecnología, utility y consumo básico en EE.UU., mientras que en México se enfoca en empresas con sólido flujo operativo. La firma busca asociarse con emisores que tengan una posición dominante y márgenes flexibles frente a cambios regulativos.
Además, la inclusión de herramientas de inteligencia artificial en sus procesos ha permitido a Invex modernizar su enfoque, haciendo más eficiente la detección de oportunidades en renta variable y mejorando la capacidad de respuesta ante los movimientos del mercado. Esto transforma tareas que anteriormente podían tardar horas o días en información disponible en tiempo real.
Invex también ha observado un cambio en los perfiles de los nuevos inversionistas, quienes están más informados y tienen mayor interés en productos diversificados. La entidad está comprometida con fomentar la inclusión financiera en el país, ofreciendo productos accesibles, un acceso digital integral y una propuesta educativa que acompaña al cliente en su viaje como inversionista.
El objetivo de Invex es ser una puerta de entrada competitiva, rentable y segura para aquellos que buscan iniciar su camino en el mundo de las inversiones, adaptándose así a las nuevas dinámicas del mercado y a las necesidades de un público en continua evolución.
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