FinCEN solicita monitorear a migrantes irregulares.

El gobierno de Estados Unidos ha intensificado sus esfuerzos de control migratorio con la implementación de nuevas medidas de vigilancia financiera. La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), que forma parte del Departamento del Tesoro, ha emitido un aviso específico a bancos y cooperativas de crédito, instándolos a identificar y reportar actividades sospechosas relacionadas con la contratación de migrantes indocumentados.

Esta iniciativa es una extensión de la política del presidente Donald Trump, quien ha priorizado la seguridad fronteriza. El secretario del Tesoro, Scott Bessent, enfatizó la importancia de esta medida, afirmarando que se requiere proteger el sistema financiero estadounidense de usos indebidos vinculados al empleo irregular, fraude fiscal y robo de identidad.

FinCEN ha alertado sobre cómo algunos empleadores utilizan esquemas de nómina fraudulentos, especialmente en sectores como la agricultura, la construcción y el trabajo doméstico. Estas prácticas a menudo implican el uso indebido de números de Seguro Social, la evasión de impuestos y el empleo de empresas ficticias para facilitar pagos sin cumplir con las obligaciones fiscales.

Una de las preocupaciones clave es que los ingresos generados a través de estos esquemas pueden ser empleados para financiar actividades delictivas, incluidas operaciones de organizaciones criminales ligadas al narcotráfico y la trata de personas. Un ejemplo ilustrativo es el caso de dos ciudadanos extranjeros que operaron un esquema ilegal de nómina, acumulando pérdidas superiores a 38 millones de dólares para Estados Unidos.

Durante el año 2025, las instituciones financieras reportaron más de 2,500 millones de dólares en transacciones sospechosas relacionadas con el fraude en nóminas vinculado a la contratación irregular. Este análisis revela la participación de intermediarios laborales que crean empresas fantasma o negocios no registrados para manejar pagos de empleadores, a menudo utilizando documentos de identidad falsos o Números de Identificación Fiscal Individual (ITIN).

Bajo las nuevas directrices de FinCEN, se ha recomendado a las instituciones financieras que apliquen controles más rigurosos cuando un cliente presente un ITIN para abrir cuentas o solicitar productos financieros, en lugar de un número de Seguro Social. Aunque el uso de un ITIN no es en sí mismo un indicio de irregularidad, FinCEN ha instado a evaluar su relevancia en el contexto del debido cumplimiento.

Esta medida también se encuadra en la Orden Ejecutiva 14406, titulada “Restaurando la Integridad del Sistema Financiero Estadounidense”, que busca conectar el control migratorio con la supervisión financiera. Si bien el gobierno sostiene que estas acciones están orientadas a combatir el fraude y la evasión fiscal, grupos críticos han advertido que tales medidas pueden resultar en una mayor vigilancia sobre comunidades migrantes y trasladar funciones de aplicación de la ley a instituciones privadas.

En resumen, la intersección entre la política migratoria y la vigilancia financiera está tomando nuevas dimensiones en Estados Unidos, uniendo esfuerzos para garantizar que el sistema financiero no sustente prácticas ilegales, mientras que las comunidades afectadas enfrentan un panorama de creciente escrutinio.

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