CIBanco ha enfrentado un severo revés tras el anuncio de Visa, que ha decidido desconectar unilateralmente su plataforma de transacciones internacionales para todas las tarjetas de este banco mexicano, incluyendo la popular CICash Multicurrency. Esta medida llega como reacción a las sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos el 25 de junio, debido a sospechas de que esta institución financiera podría estar involucrada en actividades de lavado de dinero vinculadas al narcotráfico.
La comunicación de Visa fue inesperada; CIBanco relata que fue notificada acerca de esta resolución el domingo 29 de junio a las 20:00 horas, con confirmación el lunes 30 a las 12:30 horas y efectos inmediatos a partir de las 14:00 horas. Frente a esta situación, el banco ha asegurado a sus clientes que sus recursos están asegurados y que podrán ser reembolsados a través de sus sucursales, ya sea en la moneda de la tarjeta o en moneda nacional, según preferencias.
CIBanco ha hecho hincapié en que esta decisión es completamente ajena a su operación y que viola el periodo de 21 días mencionado en el comunicado oficial del Departamento del Tesoro, que detalla la implementación de las sanciones bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo.
La situación se complica aún más con la intervención del Red de Control de Delitos Financieros de EE. UU., conocida como FinCEN, que alega que CIBanco, así como otras entidades, habrían facilitado durante años el lavado de millones de dólares para cárteles relacionados con el narcotráfico, como los de Sinaloa, Jalisco Nueva Generación y el Golfo. Uno de los actos más alarmantes reportados es que un empleado del banco presuntamente facilitó la creación de una cuenta destinada a lavar 10 millones de dólares en nombre del Cártel del Golfo.
Por su parte, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público de México ha solicitado evidencia clara que respalde estas acusaciones, ya que hasta el momento no se ha presentado información concluyente. En respuesta a estos tumultuosos acontecimientos, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México ha tomado la decisión de intervenir de forma temporal en la gestión de CIBanco e Intercam, designando nuevos representantes para salvaguardar los derechos de los ahorradores y las implicaciones que las sanciones estadounidenses podrían tener para los clientes de estas instituciones.
La complejidad de la situación demarca no solo un impacto en CIBanco y sus usuarios, sino también un reflejo del entorno regulatorio y de las tensiones entre las instituciones financieras y las autoridades de diferentes naciones.
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