La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) anunció que, para agosto de 2025, se implementarán nuevas regulaciones para combatir el lavado de dinero en las Administradoras de Fondos para el Retiro (Afores). Esta declaración fue realizada por Héctor Santana Suárez, director de la unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social de la SHCP, durante la inauguración de la Feria de las Afores en el Zócalo de la Ciudad de México.
Estas nuevas regulaciones buscan reforzar las medidas actuales y se alinearán con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI), un organismo internacional que establece estándares para combatir el lavado de dinero. Santana Suárez detalló que, con el apoyo de la Asociación Mexicana de Afores (Amafore) y la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (Consar), se introducirá un marco normativo más sólido que protegerá al sistema frente a posibles crisis en el mercado internacional.
El presidente de la Consar, Julio César Cervantes, destacó que estas medidas son una actualización necesaria, ya que la regulación vigente se había quedado obsoleta. Además, Guillermo Zamarripa, presidente de Amafore, subrayó que estas nuevas normas no están relacionadas con entidades recientemente identificadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos como preocupaciones en materia de lavado de dinero.
Cervantes también aseguró que las Afores tienen una menor exposición al lavado de dinero comparado con el sistema financiero en su conjunto. Esto se debe a que la mayoría de los fondos se recaudan a través de contribuciones empresariales mediante el Seguro Social. La existencia de un expediente electrónico con registros detallados de los trabajadores contribuye a la seguridad del sistema.
Sin embargo, hay áreas que presentan ciertos riesgos, como el ahorro voluntario, donde Zamarripa indicó que es crucial monitorear las operaciones, especialmente cuando se trata de montos elevados. Actualmente, solo un 8% de los afiliados opta por este tipo de ahorro, lo que limita la exposición a fraudes relacionados.
Con estas actualizaciones regulatorias, el objetivo es fortalecer el sistema de Afores y asegurar que esté preparado para mitigar riesgos, manteniendo la integridad y la confianza en el manejo de los fondos de retiro de los trabajadores mexicanos.
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