La banca refuerza la lucha contra el lavado.

A menos de un año de las sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos a instituciones como CIBanco e Intercam, la banca mexicana ha intensificado sus esfuerzos para combatir el lavado de dinero. Este contexto fue evidente durante la 89 Convención Bancaria, celebrada recientemente en Cancún, Quintana Roo, donde se llevaron a cabo importantes reuniones entre el comité de cumplimiento de la Asociación de Bancos de México (ABM) y diversas autoridades estadounidenses, incluidas la OFAC y FinCEN.

Estos encuentros bilaterales se realizan de manera periódica y tienen como finalidad fortalecer el régimen de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD-FT) en el sistema bancario mexicano. Según la ABM, esta cooperación internacional es un paso fundamental para mejorar los estándares de cumplimiento en el sector, una necesidad que se ha vuelto aún más urgente tras los alarmantes casos del año pasado.

Mauricio Naranjo, vicepresidente de la ABM, destacó que, tras los incidentes señalados, las operaciones se están llevando a cabo de manera diferente y más rigurosa. Las relaciones con autoridades como la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) se han estrechado, así como el intercambio constante de información con contrapartes estadounidenses. En este contexto, Naranjo también mencionó los avances en la implementación de un sistema de intercambio de información, que permitirá a los bancos estar conectados durante todo el año.

A modo de ilustración del compromiso del sector, se recuerda que el año pasado se emitieron recomendaciones específicas para mejorar los controles en materia de PLD-FT, de las cuales ya se aprecian avances significativos. Más concretamente, la UIF y la CNBV han firmado un convenio de colaboración que fortalecerá los mecanismos de intercambio de información y coordinación para combatir eficazmente las operaciones con recursos de procedencia ilícita.

En octubre de 2025, la ABM presentó un decálogo de recomendaciones dirigido a sus miembros, que incluye mejores prácticas para el cierre de brechas regulatorias entre México y Estados Unidos, así como la elaboración de reportes sobre tipologías de delitos en materia de PLD. A partir del 1 de julio de 2026, se recomienda identificar a las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140,000 pesos, medida que ya está en proceso de implementación.

En suma, el sector bancario mexicano, fortalecido por las lecciones del pasado, está adoptando una postura más proactiva y coordinada frente al desafío del lavado de dinero, buscando así consolidar la integridad y estabilidad del sistema financiero del país.

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