La reciente denuncia de Estados Unidos contra tres instituciones financieras mexicanas –dos bancos, Intercam y CI Banco, y una casa de bolsa, Vector– por presunto involucramiento en el lavado de dinero relacionado con el tráfico de fentanilo, ha comenzado a tener repercusiones significativas en el ámbito del negocio fiduciario bancario en México, que está valorado en 11 billones de pesos.
Tras estos señalamientos, se ha observado un movimiento notable por parte de diversas organizaciones de inversión y fondos, especialmente en relación con la gestión de fideicomisos. Entre las acciones más relevantes figura la remoción de CI Banco como fiduciario en algunos de estos fideicomisos, una decisión que refleja la preocupación por la estabilidad y reputación de esas instituciones.
CI Banco ostenta una participación destacada en el sector fiduciario, administrando alrededor de 3 billones de pesos, lo que representa un 26% del mercado a abril pasado. Por otro lado, Intercam, que tiene en su gestión fideicomisos por un valor de 67,941 millones de pesos, posee apenas un 1% de participación en este espacio. La relevancia de CI Banco en este ámbito hace que las decisiones que tomen los fideicomisos bajo su administración sean aún más significativas.
La agencia HR Ratings ya ha tomado cartas en el asunto, revisando a la baja la calificación del negocio fiduciario de CI Banco, señalando que esta revisión está “en observación Negativa”. La posible reducción en la calificación podría acentuarse si se materializan situaciones de impago por parte de la entidad o sus filiales a sus acreedores.
Asimismo, se anticipa que algunos originadores de fideicomisos podrían iniciar gestiones para reemplazar a CI Banco como fiduciario, lo que podría generar un impacto en la operativa del mercado. Fideicomisos como Fibra Inn y Terrafina han expresado su intención de eliminar a CI Banco como fiduciario emisor. Otras instituciones, entre ellas Fibra Storage y FIBRA Macquarie, están considerando acciones similares.
BlackRock, un importante fondo de inversión, también está revisando las implicaciones que estas órdenes emitidas desde Estados Unidos podrían tener sobre su fideicomiso en CI Banco.
Cabe destacar que el área fiduciaria de CI Banco, que comenzó a operar en 2009, ha experimentado un crecimiento significativo. Según informes de HR Ratings, hasta septiembre de 2024, la entidad administraba 2,849 contratos de fideicomisos, con una notable cantidad de esos contratos, el 70%, vinculados al sector corporativo.
Desde la perspectiva legal, es pertinente señalar que los montos gestionados en fideicomisos no forman parte del patrimonio de la institución bancaria. En caso de que se revoque la licencia de la entidad, los recursos se devuelven a los beneficiarios, lo que podría ser un factor crucial en el manejo de esta crisis.
La información presentada es un reflejo del estado actual hasta la fecha de publicación original (2025-07-01 01:31:00) y puede estar sujeta a cambios conforme se avance en el desarrollo de esta situación.
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