La reciente información proveniente de la Red de Control de Servicios Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos subraya preocupaciones críticas sobre la integridad de ciertas instituciones financieras en México. La atención se centra en Intercam, CIBanco y Casa Vector, los cuales, de acuerdo con la FinCEN, han desempeñado roles significativos en el lavado de millones de dólares, facilitando operaciones para cárteles mexicanos vinculados al tráfico de sustancias ilícitas, como el fentanilo.
El informe resalta que la cuota de mercado de estas entidades es relativamente pequeña. Sin embargo, los investigadores estadounidenses sugieren que esto podría estar relacionado con la existencia de controles deficientes, evidenciados por el ingreso de grandes flujos de fondos ilícitos que han sido procesados a través de estas instituciones.
FinCEN ha identificado a Intercam como una de las entidades con mayor potencial para actividades ilegales dentro del sistema financiero mexicano. A pesar de intentos de la Secretaría de Hacienda de desestimar estos hallazgos, la FinCEN sostiene que desde 2015 ha alertado al regulador mexicano sobre irregularidades asociadas a Intercam. Estos antecedentes han resultado en que varios bancos estadounidenses interrumpieran sus relaciones comerciales con la institución mexicana.
El análisis de FinCEN concluye que las transferencias financieras han facilitado la adquisición de precursores químicos necesarios para la producción de metanfetaminas y fentanilo. Desde 2021 hasta 2024, se han documentado más de 1,000 transferencias totalizando más de 8 millones de dólares hacia empresas en países como Singapur y Hong Kong. Además, se detectaron interacciones entre ejecutivos de estas instituciones y presuntos miembros del Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) para discutir la transferencia de fondos desde China.
FinCEN menciona ejemplos alarmantes, como en el caso de CIBanco, donde un empleado facilitó la apertura de una cuenta que permitiría el blanqueo de 10 millones de dólares para un miembro del cártel del Golfo. Entre 2022 y 2024, se registraron 150 operaciones que transfirieron más de 100 millones de dólares a empresas en Taiwán y Suiza, conectadas a la adquisición de precursores.
La involucración de Genaro García Luna en Casa Vector también es destacada, donde se llevaron a cabo transacciones por un total de 40 millones de dólares entre 2013 y 2019. Este es solo un indicio de los vínculos corruptos que han caracterizado a distintas instituciones financieras en México, apalancadas por compromisos delictivos con cárteles, lo que pone en evidencia la vulnerabilidad del sistema financiero frente a estas prácticas ilícitas.
La información disponible es actual hasta el 26 de junio de 2025 y revela un complejo entramado donde el colapso de controles y la falta de rigor en la supervisión han permitido que se perpetúe el lavado de dinero a gran escala, apuntando así a la necesidad urgente de reformas estructurales en el sistema financiero mexicano para salvaguardar su integridad.
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