El uso irregular de criptomonedas es bajo.

El uso ilícito de criptomonedas en plataformas de intercambio centralizadas ha alcanzado un punto histórico: las transacciones vinculadas a actividades ilegales representan actualmente solo entre 0.018% y 0.023% del volumen total operado en los siete principales exchanges. Este hallazgo proviene de un análisis exhaustivo realizado por Binance, utilizando datos de Chainalysis y TRM Labs.

En junio de 2025, Binance, el exchange líder a nivel mundial en volumen y número de usuarios, reportó que apenas el 0.007% de su actividad estaba asociada a fondos ilícitos. Este porcentaje es —de hecho— 2.5 veces menor que el promedio de la competencia, según Chainalysis, y alrededor de un 30% inferior al de otras plataformas, reflejando un progreso notable en la detección y prevención de actividades ilegales.

La medición de la exposición directa del exchange a transacciones maliciosas se traduce en el porcentaje de operaciones que pueden ser rastreadas hacia billeteras vinculadas a delitos confirmados, tales como el ransomware y fraudes. Por ejemplo, si una plataforma procesa un dólar de cada 10,000 que proviene de direcciones ilícitas, su exposición se calcularía en 0.01%. Las cifras actuales, sumamente bajas, sugieren que los exchanges están eficientizando sus mecanismos de control, interceptando actividades ilegales antes de que puedan propagarse en el sistema. Esta capacidad es particularmente significativa, ya que todas las transacciones quedan registradas en la tecnología de blockchain, lo que permite un seguimiento en tiempo real.

A pesar de la percepción común de que las criptomonedas están inherentemente asociadas al crimen financiero, los datos son reveladores, especialmente al compararlos con el sistema financiero tradicional. De acuerdo con el “Global Financial Crime Report 2024”, se estima que en 2023 circularon 3.1 billones de dólares en fondos ilícitos a través de canales bancarios. Organismos internacionales como la ONU y el FMI calculan que entre el 2% y el 5% del PIB global —alrededor de 2 billones de dólares— se blanquea anualmente mediante mecanismos financieros convencionales.

En contraste, la exposición combinada a actividades ilícitas de los siete principales exchanges de criptomonedas se encuentra por debajo de los 10,000 millones de dólares anuales, lo que representa una diferencia notable en comparación con las cifras del sistema bancario. Incluso la Casa Blanca, en su informe “Strengthening American Leadership in Digital Financial Technology” de 2025, subrayó que el lavado de dinero mediante activos digitales es considerablemente menor que lo observado en moneda fiduciaria y transferencias tradicionales.

Además, el análisis muestra una tendencia sostenida de mejora. Entre enero de 2023 y junio de 2025, Binance logró reducir su exposición a flujos ilícitos entre un 96% y un 98%, destacándose con un avance más rápido en comparación con sus competidores. Esta mejora es especialmente relevante considerando el tamaño de Binance, cuyo volumen total es comparable al de sus seis principales rivales juntos.

La evolución en el uso de criptomonedas y su relación con actividades ilícitas pone de relieve un cambio estratégico en el entorno financiero digital, donde la transparencia y la seguridad están al frente del desarrollo del sector. A medida que el uso de criptomonedas continúa expandiéndose, es fundamental que los exchanges sigan fortaleciendo sus medidas de seguridad para mantener la confianza del público y disociar su imagen del crimen financiero.

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