La intervención de tres instituciones financieras tras ser vinculadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos con actividades de lavado de dinero para cárteles de la droga ha suscitado un creciente escrutinio sobre el sector financiero mexicano. A pesar de un marco regulatorio robusto y de una supervisión intensa, expertos afirman que este nuevo reto se complica todavía más por la reciente designación de estos cárteles como organizaciones terroristas.
Alyssa Iyer, directora de prevención de lavado de dinero de Lynx Tech, enfatiza que esta categorización implica que cualquier tipo de interacción, por mínima y no intencional que sea, con estos grupos podría ser vista como apoyo material al terrorismo. Esto abarca incluso relaciones comerciales con empresas que, aunque se presentan como legales, pueden estar relacionadas con estas organizaciones criminales.
La advertencia de Iyer es clara: “Es muy riesgoso para la mayoría de los comercios en México. Muchas veces, organizaciones delictivas operan bajo el manto de empresas que parecen completamente normales y reguladas. Bajo esta nueva designación, cualquier entidad financiera que realice negocios con empresas relacionadas con estos cárteles podría considerarse colaboradora del terrorismo.” Por ello, es esencial contar con procedimientos exhaustivos de debida diligencia y ser capaces de identificar señales de alerta para evitar involucramientos involuntarios.
Este complicado panorama plantea retos significativos para el sistema financiero en México. Aunque el país tiene un marco regulatorio sólido, según Álvaro Vértiz, un especialista del sector financiero y socio director de la consultora DGA Group, las instituciones deberán intensificar sus esfuerzos para optimizar sus procesos de vigilancia y control.
“México ha sido históricamente un líder en la prevención de estas prácticas. Sin embargo, es fundamental que las instituciones aseguren que todo su personal cumpla plenamente con los protocolos establecidos. La regulación siempre puede ser perfeccionada, y la atención debe centrarse en los programas de cumplimiento de cada institución”, señala Vértiz.
La situación exige una respuesta proactiva y una adaptación a un contexto en el que la lucha contra el crimen organizado se entrelaza con la defensa contra el terrorismo. La complejidad y la gravedad de este fenómeno demandan un compromiso sostenido para asegurar la integridad del sistema financiero mexicano y protegerlo contra las amenazas emergentes. Con la fecha de publicación original de esta información el 27 de junio de 2025, es importante mantenerse al tanto de estos desarrollos y su evolución en el escenario actual.
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