Condusef advierte sobre fraudes en préstamos con anticipos

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta sobre fraudes en préstamos personales ofrecidos por supuestas instituciones financieras que piden dinero por adelantado para autorizar o liberar un crédito, sin consultar el Buró de Crédito y con requisitos mínimos como presentar solo una identificación oficial¹.

Según la Condusef, estos defraudadores contactan a las víctimas por redes sociales, WhatsApp o llamadas telefónicas y, tras solicitar documentos personales, exigen depósitos anticipados bajo conceptos como gastos administrativos, seguros o comisiones, para después desaparecer sin entregar el préstamo prometido¹.

Cómo operan los fraudes en préstamos personales

Los delincuentes suelen ofrecer préstamos inmediatos y atractivos, sin comprobar ingresos ni revisar el historial crediticio, y solicitan solo una identificación oficial¹. Una vez que la víctima muestra interés, piden datos personales y aseguran que el crédito fue autorizado, pero antes de liberar el dinero exigen un depósito, que puede equivaler al 10% del monto solicitado, con cantidades que van de 1,000 a 200,000 pesos¹.

Tras recibir el anticipo, los responsables dejan de responder, bloquean los contactos o desaparecen, y en algunos casos utilizan nombres, logotipos y documentos de instituciones financieras legítimas para generar confianza¹.

Cómo verificar instituciones y evitar fraudes

La Condusef recomienda consultar el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) para verificar si una institución financiera está registrada oficialmente¹. Este sistema permite revisar datos como domicilio, teléfonos y página web de la empresa, y la consulta es gratuita en el portal oficial¹.

Sin embargo, la dependencia advierte que no basta con encontrar el nombre en el registro, ya que los delincuentes pueden suplantar la identidad de instituciones legítimas. Por eso, es importante comprobar que los datos de contacto coincidan exactamente con los registrados¹.

Qué hacer si fuiste víctima o tienes dudas

Si una persona entregó dinero y no recibió el préstamo, la Condusef recomienda conservar los datos de los responsables, como números telefónicos y cuentas bancarias, para presentar una denuncia ante la Policía Cibernética y registrar el caso en el Portal de Fraudes Financieros de la Condusef¹.

Quienes tengan dudas sobre una institución o requieran orientación pueden comunicarse al 55 5340 0999, número del Centro de Contacto y Atención por Medios Remotos de la Condusef¹.

Qué significa para México

Verificar las instituciones en SIPRES y no entregar dinero por adelantado ayuda a evitar caer en estos fraudes, protegiendo la información personal y financiera de los consumidores¹.

Preguntas frecuentes

¿Cómo identificar un fraude en préstamos personales?

Sospecha si te ofrecen préstamos inmediatos sin revisar tu historial crediticio, te piden solo una identificación oficial y exigen un depósito por adelantado para liberar el crédito. También si utilizan nombres o logotipos de instituciones legítimas y dejan de responder tras recibir el dinero¹.

¿Qué es el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES)?

Es una herramienta gratuita de la Condusef que permite verificar si una institución financiera está registrada, consultando datos como domicilio, teléfonos y página web para confirmar su autenticidad¹.

¿Por qué no se debe pagar dinero por adelantado para obtener un préstamo?

Solicitar dinero antes de otorgar un préstamo es una señal de alerta de fraude. Los defraudadores suelen desaparecer tras recibir el depósito y no entregan el crédito prometido¹.

¿Cómo consultar el Buró de Crédito antes de solicitar un préstamo?

La Condusef recomienda desconfiar de quienes no consultan el Buró de Crédito. Antes de solicitar un préstamo, verifica que la institución revise tu historial crediticio y consulta directamente en el Buró de Crédito si tienes dudas¹.

Nota de la Redacción: esta nota se basa en la información disponible al publicarla y se actualizará si otras fuentes aportan más datos.

Fuentes

Texto elaborado por la Redacción de Columna Digital a partir de estas fuentes:

1. El Economista ↩

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