Las fintechs en México están mostrando un compromiso sólido con la implementación de controles para la Prevención de Lavado de Dinero (PLD), según lo afirmó Felipe Vallejo, quien ha sido reelecto como presidente de la Asociación Fintech México. Vallejo destacó la capacidad de este sector para llevar a cabo una detección y monitoreo eficaz de actividades relacionadas con el lavado de dinero, lo que lo posiciona favorablemente en el contexto actual.
Estas declaraciones surgen en un momento crítico, tras la reciente designación de los cárteles de la droga como organizaciones terroristas por parte de Estados Unidos. Ante esta situación, la banca nacional ha expresado su disposición para cumplir con los estándares internacionales de cumplimiento. Además, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha anunciado una intensificación en la supervisión de las entidades financieras del país.
Vallejo hizo hincapié en que todas las instituciones financieras deben revisar y reforzar sus procesos de cumplimiento, enfatizando la seriedad del asunto. Con el interés creciente en la atención a la PLD, se observa un esfuerzo de revisión generalizada en los procesos de todos los actores dentro de la industria fintech.
En cuanto a la estructura organizativa, la Asociación Fintech México también ha anunciado la conformación de un nuevo Consejo Directivo para el 2025. Este marco se complementa con la reelección de Vallejo, quien lidera el organismo en un momento crucial para el ecosistema financiero digital.
El compromiso de la asociación se manifiesta en su papel como articulador principal del sector fintech en el país. Se reafirmó la necesidad de una regulación inteligente, colaboración interinstitucional y la creación de un sistema financiero más accesible, competitivo y sostenible.
Vallejo expresó que esta fase marca el inicio de una agenda de trabajo que prioriza la colaboración entre fintechs, bancos, autoridades y usuarios. El objetivo es cerrar las brechas de desigualdad mediante la digitalización, la educación financiera y la innovación responsable, alineándose así con el Plan México, promovido por la presidenta Claudia Sheinbaum.
Esta información refleja el panorama del sector en la fecha de su publicación original, 2025-05-04. Aunque no se proporciona una actualización específica más allá de esta fecha, el avance continuo y los esfuerzos proactivos en el sector fintech son indicativos de un movimiento hacia un sistema financiero más seguro y accesible para todos.
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