El segmento de rentas altas en México está experimentando una notable diversificación en sus estrategias de inversión, destacándose en áreas como bienes raíces, acciones e instrumentos de deuda. Además, opciones como el oro y las criptomonedas están adquiriendo cada vez más relevancia dentro de este grupo demográfico.
Estos hallazgos provienen de la encuesta “Affluent Investor Snapshot 2025” realizada por HSBC en 12 mercados, incluido México. La investigación se llevó a cabo con un grupo de personas de entre 21 y 69 años con un patrimonio que oscila entre 100,000 y dos millones de dólares. En esta población, el 16% destacó la inversión en bienes raíces, representando un aumento significativo de ocho puntos en comparación con el año anterior. A continuación, las acciones de empresas se ubican en un 15%, seguido por un 13% en instrumentos de renta fija y bonos.
No obstante, otros vehículos de inversión están ganando popularidad. En este contexto, el 8% de los encuestados manifestó su interés en el oro, con un crecimiento de cinco puntos en relación con 2024; otro 8% se orientó hacia el capital privado, crédito privado o fondos de cobertura, marcando una alza de cuatro puntos; mientras que un 7% mostró interés en criptomonedas, también con un aumento de cuatro puntos.
La disposición de liquidez ha disminuido notablemente, cayendo de un 37% a un 17% del total del portafolio de inversiones en un año. Christian Lafiandra, director de soluciones premier y patrimoniales de HSBC México, sugiere que esta tendencia hacia una mayor diversificación podría ser indicativa de un interés creciente entre los inversores de este segmento por activar su capital, lo cual es especialmente evidente en las generaciones más jóvenes.
Las preocupaciones sobre el costo de vida y la incertidumbre internacional son predominantes entre los inversionistas, con un 86% y un 83% de respuestas afirmativas, respectivamente. Estas inquietudes se alinean con las tendencias globales observadas en la encuesta.
Con respecto a sus metas financieras, los encuestados en México muestran un deseo claro de invertir en propiedades, ahorrar para actividades recreativas y generar fuentes de ingresos adicionales. Las redes sociales se han convertido en un canal dominante para la información sobre inversiones, con un 55% de los participantes utilizándolas, aunque cuando se trata de asesoramiento, un 66% prefiere dirigirse a ejecutivos bancarios o especialistas.
Este panorama del segmento de rentas altas no solo destaca la capacidad de adaptación y evolución en las preferencias de inversión, sino que también refleja un contexto económico complejo donde las decisiones financieras se ven influenciadas por preocupaciones globales y locales.
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