El 9 de julio de 2025, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos ofreció un respiro a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, instituciones financieras mexicanas bajo la lupa por facilitar operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de opioides. Esta medida se traduce en una prórroga de 45 días, que extiende la vigencia de órdenes emitidas el 25 de junio para la realización de transferencias de fondos por parte de estas entidades hasta el 4 de septiembre de 2025.
La decisión de otorgar esta extensión plantea un interrogante clave: ¿qué motivó al Tesoro a conceder más tiempo? Según la propia Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), la prórroga es el resultado de las acciones adicionales que el Gobierno de México ha implementado para mitigar las preocupaciones en torno al lavado de dinero asociado al tráfico ilícito de opioides. Estas acciones están en línea con la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl.
Entre las medidas específicas de FinCEN se destaca la posible administración temporal de las instituciones implicadas, lo que busca promover el cumplimiento regulatorio y prevenir el financiamiento ilícito. La colaboración e intercambio de información entre el Gobierno de México y FinCEN es fundamental a la hora de considerar eventuales prórrogas futuras, ya que se evalúan meticulosamente los hechos y circunstancias que rodean la situación.
Andrea Gacki, directora de FinCEN, enfatizó el compromiso del Departamento del Tesoro de tomar todas las acciones necesarias para proteger el sistema financiero estadounidense de abusos y combatir el financiamiento de organizaciones criminales transnacionales y narcotraficantes.
La respuesta del Gobierno de México ha sido positiva, con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) destacando que la extensión es fruto del diálogo y la cooperación entre las autoridades financieras de ambos países. Se ha resaltado la importancia de una comunicación fluida y constante sobre la situación de estas instituciones, todo ello en un contexto de respeto a la soberanía mexicana.
La Asociación de Bancos de México también aplaudió la decisión del Departamento del Tesoro, calificándola como una “buena noticia” que facilitará una transición más ordenada en el negocio fiduciario, especialmente para CIBanco e Intercam Banco. Tomás Erhenberg, vicepresidente de la ABM, señaló que la extensión permitirá que la transición del negocio fiduciario se gestione adecuadamente, y subrayó que, desde el anuncio de la prórroga, no se han registrado corridas financieras en las últimas dos semanas.
Esta situación pone de manifiesto la compleja dinámica entre las instituciones financieras mexicanas y la regulación estadounidense, evidenciando cómo el diálogo y la cooperación internacional son cruciales para abordar problemas de lavado de dinero y narcotráfico en un mundo cada vez más interconectado.
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