La filial en México del grupo japonés Credit Saison, uno de los gigantes de las finanzas no bancarias en Japón, ha realizado una significativa inversión inicial de 100 millones de pesos en la Institución de Fondeo Colectivo (IFC) RedGirasol. Esta colaboración busca financiar proyectos sostenibles y productivos en el país, un ámbito en el que se destaca la fintech mexicana.
Desde su autorización por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en 2022, RedGirasol ha marcado un hito al ser la primera fintech seleccionada por Credit Saison México para canalizar recursos de inversión de impacto, que generan beneficios tanto sociales como medioambientales.
Mauricio de Mucha, director general de RedGirasol, resalta que esta operación representa el inicio de una nueva etapa para el crowdfunding en México, especialmente en la atracción de inversionistas institucionales. “Las condiciones de mercado ahora son más propicias para modelos que se basan en carteras financieras sostenibles. Los retornos dependen verdaderamente del desempeño del portafolio, evitando inflaciones de rendimiento artificiales. Esto ha madurado a la industria, fortaleciendo sus procesos y generando confianza en una nueva generación de inversionistas”, declaró De Mucha.
Por su parte, Credit Saison, con presencia en México durante tres años y cotizada en la bolsa de Tokio, considera que esta alianza le permitirá participar activamente como proveedor de liquidez en el mercado de deuda privada, colaborando con el mercado que ha desarrollado RedGirasol. Los recursos se destinarán a través del producto “Inversión Evergreen”, que se centra en un portafolio diversificado de créditos sostenibles y productivos.
De Mucha también subraya una característica distintiva del modelo regulado de crowdfunding en México: la posibilidad de que tanto inversionistas minoristas como institucionales accedan a las mismas condiciones en una única plataforma. “Es raro encontrar que un inversionista que participa con 5,000 pesos comparta el mismo portafolio y la misma infraestructura tecnológica que una gran financiera no bancaria de Japón. Esto demuestra cómo el modelo permite una verdadera democratización de las inversiones”, comentó.
La fintech reveló que la incorporación de capital institucional se concretó tras un exhaustivo proceso de debida diligencia que tomó alrededor de un año. Esta colaboración no solo ampliará la capacidad de financiamiento de RedGirasol, sino que también fortalecerá su oferta para que tanto inversionistas como solicitantes de crédito obtengan beneficio.
De Mucha enfatiza que el marco regulatorio en México ha sido crucial para atraer operaciones internacionales de este tipo. “La Ley Fintech ha sido un habilitador importante. La regulación del sistema financiero mexicano, en particular la regulación fintech, cumple con altos estándares a nivel internacional. Credit Saison ha implementado estrategias similares en mercados del sureste asiático y en India, y han señalado que el marco mexicano es uno de los más robustos”, aseguró.
Al anticipar el impacto de este nuevo fondo, RedGirasol proyecta duplicar el tamaño de su cartera en los próximos 12 meses. “Aunque pueda parecer una meta ambiciosa, estamos preparados para ese crecimiento. Notamos una demanda creciente en el mercado, identificando un momento favorable para la entidad”, concluyó De Mucha.
Esta inversión no solo resalta el potencial del crowdfunding en México, sino que también marca una evolución importante en el financiamiento sostenible en un entorno cada vez más competitivo.
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