La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha dado un paso decisivo al emitir órdenes que etiquetan a tres instituciones financieras mexicanas—CIBanco, Intercam y Vector—como focos críticos en la lucha contra el lavado de dinero, especialmente vinculado al tráfico ilegal de opioides. Estas medidas han sido impulsadas por la reciente Ley de Sanciones contra el Fentanilo, que otorga al Tesoro estadounidense herramientas adicionales para combatir el lavado de activos relacionado con este devastador problema de salud pública.
Las órdenes prohíben a las instituciones financieras realizar transferencias de fondos que involucren a estas tres entidades. Las sanciones entrarán en vigor 21 días tras su publicación en el Registro Federal, destacando la seriedad con la que se está abordando el tema.
CIBanco e Intercam, ambas con activos significativos—más de 7,000 millones y 4,000 millones de dólares, respectivamente—junto con Vector, que gestiona casi 11,000 millones de dólares, han sido acusados de facilitar actividades ilícitas, incluyendo el blanqueo de dinero en nombre de importantes cárteles mexicanos. Según el Departamento del Tesoro, estas instituciones han permitido que se blanqueen millones de dólares y facilitaron la adquisición de precursores químicos necesarios para la producción de fentanilo, situando a estas entidades en el epicentro del problema.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, expresó que estas instituciones están, de hecho, contribuyendo al envenenamiento de innumerables estadounidenses al mover dinero para cárteles, convirtiéndose en eslabones esenciales de la cadena de suministro de fentanilo. La situación es alarmante y pone de relieve un patrón persistente de asociaciones y transacciones que han facilitado el tráfico de opioides a gran escala.
Los hallazgos acerca de CIBanco son particularmente inquietantes. Un informe de FinCEN señala que durante el periodo 2021-2024, CIBanco procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos para empresas que estaban involucradas en la importación de precursores químicos desde China. Por otro lado, Intercam también se encuentra bajo investigación por procesar transferencias en dólares para financiar operaciones ilícitas. Se menciona que varios ejecutivos de Intercam se reunieron con miembros del Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) para discutir métodos de lavado de dinero, incluyendo flujos de fondos desde China hacia México.
Además, Vector no se queda atrás. Ha sido señalado por facilitar flujos económicos del Cártel de Sinaloa mediante diversas tácticas de blanqueo entre 2013 y 2021.
Esta serie de medidas se inscribe en un amplio marco de cooperación entre Estados Unidos y México, cuyo eje se basa en la colaboración y el intercambio de información en tiempo real. La situación se complica en un contexto en el que los cárteles no solo afectan a México, sino también tienen un impacto significativo en la seguridad y salud pública de Estados Unidos, haciendo que la lucha contra el narcotráfico sea una prioridad binacional.
La información presentada aquí refleja la situación y las acciones tomadas hasta la fecha de publicación original el 25 de junio de 2025.
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