El 25 de junio de 2025, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), reveló acusaciones graves contra tres instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Vector Casa de Bolsa e Intercam Banco. Según el Tesoro, estas entidades supuestamente facilitaron operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de opioides.
A solo un año de estas acusaciones, el panorama financiero de estas instituciones ha cambiado drásticamente. CIBanco y Vector Casa de Bolsa prácticamente han desaparecido, tras la revocación de sus licencias, mientras que Intercam Banco ha visto su negocio reducirse de forma significativa.
Las autoridades mexicanas, ante la magnitud del escándalo, intervinieron rápidamente a las entidades mencionadas, aunque el daño ya estaba hecho. La caída de CIBanco fue casi inmediata: en poco tiempo, Multiva adquirió su negocio fiduciario, y BanCoppel se quedó con su cartera de crédito automotriz, entre otras transacciones. En octubre de 2025, cuatro meses después de las acusaciones, CIBanco pidió la revocación de su licencia a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), que inició el proceso de liquidación.
En paralelo, se anunció que Kapital Bank, una entidad de origen tecnológico que había adquirido Banco Autofin, compraría buena parte de los activos de Intercam. Aunque esta última aún mantiene su licencia, su negocio es ahora extremadamente limitado. A su vez, los activos de Vector Casa de Bolsa fueron transferidos a Finamex, y a finales de 2025, la CNBV también revocó su licencia.
Hoy, un año después de las acusaciones, CIBanco y Vector Casa de Bolsa ya no están presentes en las estadísticas del sistema financiero mexicano, mientras que Intercam, aunque con una reducción drástica en sus activos, sigue operando. En abril de 2025, Intercam reportó activos por más de 92,425 millones de pesos, pero en un año esa cifra se desplomó a poco más de 5,403 millones, una disminución del 94%.
Por otro lado, la situación ha beneficiado a nuevos jugadores en el mercado. Multiva, que asumió varios negocios de CIBanco, vio un crecimiento del 13% en sus activos, elevando su posición del lugar 20 al 18 en el sistema. Kapital Bank, al adquirir Intercam, tuvo un crecimiento espectacular del 250%, con activos que pasaron de 16,800 millones de pesos a más de 61,300 millones en solo un año, colocándose en el lugar 28.
En respuesta a estos hechos, la banca mexicana ha reforzado sus sistemas de prevención de lavado de dinero. En octubre de 2025, la Asociación de Bancos de México (ABM) emitió una serie de recomendaciones para que sus socios fortalezcan sus capacidades de prevención y combate al financiamiento de actividades ilícitas.
El impacto de las acusaciones del Tesoro no solo ha provocado la desaparición de instituciones con décadas de historia, sino que también ha restaurado el enfoque en las regulaciones y medidas de prevención entre los bancos que operan en el país. En un contexto de creciente vigilancia del sistema financiero, las lecciones aprendidas serán cruciales para el futuro de la banca en México.
Actualización: Los datos mencionados corresponden a la fecha del 24 de junio de 2026.
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